사기 · 재산범죄 법률칼럼

교회헌금 사용을 둘러싼 횡령 사건에서 헌금의 관리주체와 지출 권한, 공동의회·당회 등 내부 승인 절차와 회계자료를 어떻게 확인해야 하는지 살펴봅니다.

종중 대표자가 종중 명의의 예금이나 부동산을 관리·처분한 사건에서는 대표라는 지위만 볼 것이 아니라 규약과 총회 의결로 부여된 권한의 범위 및 실제 사용 목적을 함께 살펴야 합니다.

상가를 분양받을 당시 확정수익이나 임대수익을 보장받았지만 실제 임대가 이루어지지 않은 경우, 사기 혐의를 판단할 때 확인해야 할 계약자료와 임대계획을 살펴봅니다.

기획부동산 사기 사건은 토지의 실제 이용제한과 매수인에게 전달된 개발계획·개발가능성에 관한 설명을 계약 당시를 기준으로 비교하는 것이 중요합니다.

보증금을 대신 보관했다가 반환하지 못한 사건에서는 입금 사실만이 아니라 누구의 돈을 어떤 목적으로 보관했으며 언제 어떻게 반환하기로 했는지를 살펴야 합니다.

아파트·상가·오피스텔 등의 관리비 횡령 사건에서 관리주체의 권한 범위와 실제 지출 목적, 회계장부와 영수증 등 증빙자료를 어떻게 확인해야 하는지 살펴봅니다.

지역주택조합 사기 사건은 사업이 최종적으로 실패했다는 결과만이 아니라 조합원을 모집할 당시 사업가능성을 어떻게 인식하고 설명했는지를 살펴야 합니다.

분양권 매매 과정에서 사기 혐의가 문제된 경우 실제 권리의 존재와 계약자 명의, 명의변경 가능 여부 및 계약 당시 설명 내용을 어떻게 확인해야 하는지 살펴봅니다.

회장·총무·회계담당자 등의 회비 횡령 사건에서 단체 재산의 성격과 지출 권한, 통장·장부·영수증 등 회계자료를 어떻게 정리해야 하는지 살펴봅니다.

보험금을 대신 받았다는 사실만으로 판단하기보다 누구의 돈을 어떤 권한으로 수령했으며 이후 반환·정산 의무가 있었는지를 확인해야 합니다.

부동산 이중매매 사건에서 계약 순서와 대금 지급 단계, 매도인의 처분 의사를 어떻게 구분해 확인해야 하는지 살펴봅니다.

조작된 수익인증이 실제 투자 결정에 어떤 영향을 미쳤는지와 홍보자료 제작·사용 경위를 함께 확인해야 합니다.

투자조합 운영사기 사건에서는 투자 실패 자체보다 누가 어떤 범위의 운용권한을 가지고 있었는지, 투자자에게 실제와 다른 내용을 알렸는지, 조합재산이 약정된 투자 목적이 아닌 개인적인 용도로 사용됐는지를 객관적인 자료로 확인해야 합니다.

회사 포인트의 무단 사용은 포인트 자체의 법적 성격과 실제 귀속 주체, 전환 방식에 따라 횡령·배임 등 적용되는 혐의가 달라질 수 있습니다.

위탁판매대금 횡령 사건에서는 판매대금을 지급하지 않았다는 결과만이 아니라 실제 위탁판매 관계와 판매대금의 귀속, 정산방식 및 수탁자가 대금을 임의로 사용할 권한이 있었는지를 구분해야 합니다.

NFT 가격이 하락했다는 사실만으로 투자사기가 되는 것은 아니므로 발행 당시 설명의 진실성과 실제 거래를 통한 가격·거래량 조작 여부를 나누어 확인해야 합니다.

유류카드 사건에서는 개인적 사용 여부뿐 아니라 회사가 허용한 사용범위, 실제 운행 목적과 주유내역을 대조해야 하며 카드의 결제구조에 따라 업무상횡령이 아닌 업무상배임이 문제될 수도 있습니다.

법인계좌에서 돈을 이체했다는 사실만으로 판단하지 않고, 자금관리 권한과 내부 승인절차, 실제 사용처와 회사 업무 관련성을 구분해 살펴봅니다.

가상자산 거래소 사기 사건에서는 거래 화면에 표시된 잔고·체결내역만이 아니라 실제 가상자산 보유와 주문 체결이 있었는지, 고객자금이 거래·보관에 사용됐는지 또는 다른 목적으로 이동했는지를 구분해야 합니다.

해외선물 투자손실과 리딩사기를 구분하기 위해 거래 플랫폼의 실체, 실제 주문·체결 여부와 투자금 입출금 흐름을 확인하는 방법을 살펴봅니다.